Política Anti-Fraude

1. Tolerancia Cero

En RifaOnclick mantenemos una política de tolerancia cero frente a cualquier actividad fraudulenta. Nuestra plataforma incorpora sistemas de detección y prevención para proteger tanto a los Organizadores como a los Participantes, en cumplimiento con la legislación de la República Dominicana.

2. Detección de Bots y Automatización

Utilizamos algoritmos de monitoreo de patrones de tráfico, frecuencia de solicitudes y análisis de comportamiento para detectar el uso de bots, scripts automatizados o granjas de clics. Las señales de alerta incluyen:

• Múltiples solicitudes desde una misma dirección IP en un período corto de tiempo.
• Patrones de compra que imitan comportamiento automatizado.
• Velocidad de interacción inconsistente con el comportamiento humano.
• Uso de direcciones IP asociadas a proxies o redes de anonimato.

Cualquier transacción originada por medios automatizados será anulada sin derecho a reembolso. El organizador será notificado y podrá revisar los casos marcados como sospechosos desde su panel de administración.

3. Verificación del Organizador (KYO)

Para prevenir el lavado de activos y garantizar la legitimidad de las rifas, RifaOnclick implementa un proceso de verificación de identidad para los Organizadores (“Know Your Organizer” o KYO). Este proceso incluye:

• Validación de identidad mediante documento de identificación oficial.
• Verificación de datos de contacto y número telefónico.
• Revisión periódica de cuentas con alto volumen de transacciones.

Los pagos marcados como sospechosos por nuestras pasarelas serán retenidos hasta completar la verificación manual correspondiente.

4. Fraude con Comprobantes de Pago

Alterar o falsificar comprobantes de pago, recibos de transferencia o capturas de pantalla con fines fraudulentos está tipificado como delito en la legislación dominicana. Ante la detección de estas conductas, RifaOnclick activará los siguientes protocolos:

• Interpondrá una denuncia formal ante el DICAT (Dirección de Investigaciones de Delitos de Alta Tecnología) con toda la documentación que acredite el ilícito.
• Pondrá a disposición de las autoridades los registros técnicos del sistema —direcciones IP, metadatos de acceso, rastros digitales de la transacción y cualquier otro elemento que pueda contribuir a la investigación— sin necesidad de requerimiento judicial adicional.
• Adoptará las acciones legales que correspondan por la vía civil y penal contra quienes resulten responsables.

5. Abuso de Reembolsos (Chargebacks)

El uso malintencionado de reclamos bancarios o contracargos (chargebacks) para obtener servicios o boletos de forma gratuita se considera fraude comercial. Las consecuencias incluyen:

• Exclusión permanente de la red de RifaOnclick.
• Reporte a las centrales de riesgo crediticio cuando aplique.
• Comunicación del caso a las entidades judiciales correspondientes para los fines legales pertinentes.

RifaOnclick refutará cualquier chargeback infundado utilizando el registro digital de consentimiento del usuario, respaldado por la Ley No. 126-02 sobre Comercio Electrónico, Documentos y Firmas Digitales.

6. Cumplimiento con la Ley de Lavado de Activos

En cumplimiento con la Ley No. 155-17 contra el Lavado de Activos de la República Dominicana, RifaOnclick se reserva el derecho de reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) cuando los patrones de transacción así lo ameriten.

7. Reporte de Actividad Sospechosa

Si usted detecta actividad fraudulenta o sospechosa en la plataforma, por favor repórtela inmediatamente a través de nuestro formulario de contacto o al correo [email protected]. Todos los reportes serán investigados de manera confidencial.